3 razões para escolher Structural Finance em vez de Project Finance

O financiamento pode ser tanto na forma de dívida quanto de investimento, de modo que os termos usados ​​podem variar bastante. Structural Finance e Project Finance são ambas as nossas soluções financeiras. Várias empresas financeiras fornecem essas soluções financeiras.

Hoje em dia, até mesmo as empresas financeiras on-line criaram essas soluções para os institutos financeiros para ajudá-los a descobrir qual solução financeira atenderá melhor às suas necessidades. Mas antes de decidir qual solução atenderá às suas necessidades, você precisa ter um bom entendimento de ambas as soluções.

Finanças Estruturadas

Em um mercado financeiro, você encontrará várias maneiras de financiar uma transação. Isso pode incluir saques a descoberto, empréstimos e hipotecas. Mas esses métodos não funcionam para multinacionais, grandes corporações e Special Purpose Vehicles (SPVs), pois exigem um financiamento mais exclusivo, personalizado e estruturado para suas necessidades.

Aqui, o Structured Finance pode ajudar a resolver o seu propósito. O Structured Finance é uma combinação de diferentes instrumentos de financiamento que, juntos, podem atender às necessidades exclusivas das grandes empresas. Inclui vários tipos de derivativos, como Credit Default Swaps (CDSs) ou Instrumentos de Dívida Colateralizada, como Obrigações de Dívida Colateralizada (CDO), Obrigações de Hipoteca Colateralizada (CMOS), Empréstimos Sindicados ou Títulos Híbridos.

O Structured Finance mostra-se útil quando um projeto específico de uma empresa envolve uma série de transações. Pode ser usado como um método alternativo de financiamento criado para atender às necessidades da empresa e também minimizar o risco envolvido, removendo ativos específicos de seus balanços.

Financiamento de Projetos

Refere-se ao financiamento de fundos para projetos de longo prazo em diferentes setores como indústrias, infraestruturas e serviços públicos. Essa forma de financiamento geralmente utiliza recursos limitados para financiar o projeto.

O dinheiro investido neste caso geralmente é recuperado pelos ingressos de caixa do projeto por meio de suas operações. Uma de suas características de destaque é o financiamento sem recurso, onde a empresa assume o projeto oferecendo-se como Special Purpose Vehicle (SPV). O SPV é formado para adquirir e gerenciar todos os recursos recebidos para a conclusão do projeto.

Uma vez que o SPV é um órgão de responsabilidade limitada, aqui os credores têm direito aos ativos do projeto que se configuram como garantia de conclusão e fluxo de caixa esperado no futuro, caso a empresa deixe de pagar.

Por que escolher finanças estruturais

Aqui estão 3 razões para escolher Structural Finance em vez de Project Finance:

• Os produtos financeiros estruturados geralmente não são oferecidos pelos credores tradicionais. A razão por trás disso é que, como o Financiamento Estruturado é essencial para uma grande injeção de capital em um negócio, grandes investidores são obrigados a oferecer esse financiamento.

• Os produtos financeiros estruturados geralmente são intransferíveis. Isso significa que, ao contrário de um empréstimo padrão, eles não podem ser transferidos de um tipo de dívida para outro.

• O Structured Finance inclui uma combinação de diferentes instrumentos de financiamento, que juntos podem atender às necessidades financeiras exclusivas das grandes empresas.

As palavras finais

Assim, considerando as vantagens visíveis do Structured Finance sobre o Project Finance, um número cada vez maior de órgãos governamentais, corporações e intermediários financeiros estão usando o financiamento estruturado para gerenciar seus riscos, expandir seus negócios, desenvolver mercados financeiros etc.