Pengewangan instrumen kewangan merujuk kepada proses yang anda boleh menukar aset atau liabiliti kepada tunai atau bentuk pertukaran lain. Anda boleh melakukan ini melalui pelbagai strategi, termasuk meminjam wang, menjual saham, dan membeli aset. Beberapa kaedah pengewangan standard termasuk pilihan panggilan dan letak, kontrak niaga hadapan dan pelaburan modal teroka.

Adakah anda ingin memaksimumkan hasil daripada instrumen kewangan anda? Jangan cari lagi! Pengewangan, proses menukar aset kepada tunai, adalah kunci untuk membuka kunci potensi sebenar portfolio kewangan anda. 

Sama ada anda institusi kewangan atau pelabur individu, memahami pelbagai strategi dan teknik pengewangan boleh menjadi perbezaan antara membuat keuntungan dan kehilangan potensi pendapatan. Sertai kami sambil kami menyelidiki pengewangan dan meneroka strategi terkini untuk memaksimumkan hasil daripada instrumen kewangan anda.

Definisi Pengewangan Instrumen Kewangan

Pengewangan instrumen kewangan merujuk kepada proses menukar aset bukan cair, seperti pinjaman atau bon, kepada tunai. Anda boleh melakukan ini melalui pelbagai kaedah, termasuk menjual aset di pasaran sekunder, pensekuritian atau mendiskaun aset dengan institusi kewangan. 

Pengewangan membolehkan institusi kewangan dan pelabur menjana aliran tunai daripada aset mereka, yang boleh digunakan untuk pelaburan lain atau untuk memenuhi keperluan kecairan. Ia juga membenarkan pemindahan risiko yang berkaitan dengan aset kepada pihak lain, seperti pelabur atau institusi kewangan lain.

Kepentingan pengewangan dalam industri kewangan

Pengewangan adalah penting dalam industri kewangan kerana ia membolehkan institusi kewangan dan pelabur menukar aset atau liabiliti kepada tunai atau setara tunai. Proses ini penting bagi syarikat dan individu untuk memenuhi kewajipan kewangan mereka, melabur dalam peluang baharu dan mengurus risiko.

Salah satu faedah utama pengewangan ialah ia membolehkan institusi kewangan mengakses kecairan, yang penting untuk mengekalkan kestabilan dan pertumbuhan. Sebagai contoh, bank menggunakan pengewangan untuk menukar pinjaman kepada tunai, yang boleh mereka gunakan untuk membuat pinjaman atau pelaburan baharu. Begitu juga, pelabur menggunakan pengewangan untuk menukar aset kepada tunai, yang boleh anda gunakan untuk membuat pelaburan baharu atau membayar hutang.

Satu lagi faedah penting pengewangan ialah ia membolehkan syarikat dan individu menguruskan risiko. Sebagai contoh, syarikat dan individu boleh mengurangkan risiko kehilangan wang dalam kemelesetan pasaran dengan mengewangkan aset. Begitu juga, syarikat dan individu boleh mengurangkan risiko mungkir hutang mereka dengan mengewangkan liabiliti.

Pelbagai Jenis Instrumen Kewangan Yang Boleh Diwangkan

Pengewangan Bon

Bon ialah jaminan hutang di mana pelabur meminjamkan wang kepada entiti (biasanya korporat atau kerajaan) yang meminjam dana untuk tempoh masa tertentu pada kadar faedah tetap.

Bank pusat boleh mengewangkan bon melalui pelonggaran kuantitatif (QE). Ini adalah apabila bank pusat membeli banyak bon daripada institusi kewangan untuk meningkatkan bekalan wang dan menurunkan kadar faedah. Mereka boleh melakukan ini untuk meningkatkan pertumbuhan ekonomi, kerana kadar faedah yang lebih rendah boleh menjadikannya lebih murah untuk perniagaan dan pengguna untuk meminjam wang dan berbelanja.

Terdapat kebaikan dan keburukan untuk mengewangkan bon. Salah satu faedah utama ialah pelonggaran kuantitatif boleh membantu merangsang pertumbuhan ekonomi dan mengurangkan pengangguran. Di samping itu, menurunkan kadar faedah boleh memudahkan perniagaan dan pengguna untuk meminjam wang dan berbelanja, meningkatkan aktiviti ekonomi. Akhir sekali, bon pengewangan juga boleh membantu menstabilkan pasaran kewangan semasa masa tekanan.

Selain itu, pengewangan bon boleh membawa kepada inflasi jika bekalan wang menjadi terlalu besar dan permintaan untuk barangan dan perkhidmatan mengikut rentak. Ia juga boleh membawa kepada bahaya moral di mana institusi kewangan mungkin mengambil lebih banyak risiko dengan mengetahui bahawa bank pusat lebih berkemungkinan untuk menyelamatkan mereka. Juga, dalam beberapa senario, ia boleh mengurangkan keyakinan terhadap mata wang kerana mereka akan mencetak lebih banyak wang.

Pengewangan Pilihan

Opsyen ialah derivatif kewangan yang memberi pemegang hak, tetapi bukan kewajipan, untuk membeli atau menjual aset pendasar pada harga tertentu dan pada tarikh tertentu. Ia biasanya digunakan sebagai alat untuk lindung nilai, spekulasi, dan penjanaan pendapatan.

Anda boleh mengewangkan pilihan dalam beberapa cara. Salah satu cara adalah melalui penjualan kontrak opsyen. Sebagai contoh, pemegang opsyen panggilan (hak untuk membeli aset asas) boleh menjual opsyen tersebut kepada orang lain untuk premium dan bukannya melaksanakan pilihan dan membeli aset tersebut. Begitu juga, pemegang opsyen jual (hak untuk menjual aset asas) boleh menjual opsyen kepada pihak lain untuk premium.

Satu lagi cara untuk mengewangkan pilihan adalah melalui strategi perdagangan opsyen seperti panggilan tertutup, di mana pemegang aset pendasar menjual pilihan panggilan pada aset tersebut untuk menjana pendapatan. Selain itu, Anda boleh menggunakan pilihan untuk menjana pendapatan melalui dagangan tebaran, di mana seorang peniaga membeli dan menjual kontrak pilihan yang berbeza secara serentak untuk mengambil kesempatan daripada pergerakan harga pasaran.

Pilihan pengewangan mempunyai beberapa kebaikan dan keburukan. Salah satu faedah utama ialah ia boleh menjana pendapatan untuk pemegang tanpa memiliki atau membeli aset asas secara fizikal. Selain itu, pilihan boleh memberikan tahap perlindungan terhadap turun naik pasaran. Sebagai contoh, pemegang opsyen jual boleh menjual aset asas pada harga tertentu, walaupun jika harga pasaran jatuh.

Walau bagaimanapun, terdapat juga kelemahan pada pilihan pengewangan. Salah satu risiko utama ialah pemegang mungkin kehilangan potensi keuntungan jika harga aset asas meningkat. Selain itu, perdagangan pilihan boleh berisiko jika dilakukan dengan betul, kerana terdapat potensi untuk kehilangan premium yang dibayar jika pasaran bergerak ke arah yang dikehendaki. Oleh itu, adalah penting untuk melakukan penyelidikan menyeluruh, menggunakan strategi pengurusan risiko yang betul dan mendapatkan nasihat penasihat kewangan sebelum membuat sebarang pilihan pengewangan.

Pengewangan Derivatif

Derivatif ialah kontrak kewangan dengan nilai yang diperoleh daripada aset asas, seperti saham, komoditi atau mata wang. Contoh derivatif termasuk opsyen, niaga hadapan dan swap. Derivatif boleh digunakan untuk pelbagai tujuan, termasuk risiko lindung nilai, spekulasi dan arbitraj.

Derivatif boleh diwangkan dalam pelbagai cara. Satu kaedah biasa ialah menjual kontrak derivatif kepada rakan niaga. Sebagai contoh, seorang petani boleh menjual kontrak niaga hadapan untuk jagung kepada pembeli dengan perjanjian bahawa pembeli akan membeli jagung pada harga yang ditetapkan pada tarikh akan datang. Petani itu kini telah menjana wang risiko perubahan harga jagung dengan menjual kontrak.

Satu lagi cara untuk mengewangkan derivatif adalah melalui penggunaan cagaran. Dalam perjanjian swap, sebagai contoh, setiap pihak bersetuju untuk membayar satu lagi jumlah yang ditetapkan pada tarikh yang ditetapkan. Untuk menjamin pembayaran ini, pihak-pihak boleh menghantar cagaran, seperti wang tunai atau sekuriti, yang boleh mereka gunakan untuk menampung sebarang kemungkinan kerugian.

Derivatif pengewangan boleh mempunyai beberapa faedah. Untuk satu, ia boleh membantu mengurus dan mengurangkan risiko. Sebagai contoh, syarikat mungkin menggunakan derivatif untuk melindung nilai terhadap kemungkinan turun naik dalam kadar pertukaran mata wang. Selain itu, derivatif pengewangan boleh menyediakan sumber pendapatan tambahan untuk syarikat dan individu.

Walau bagaimanapun, terdapat juga potensi kelemahan untuk mengewangkan derivatif. Satu risiko ialah potensi rakan niaga untuk mungkir kewajipannya di bawah kontrak. Selain itu, derivatif kompleks boleh menjadi sukar untuk dinilai, menjadikannya lebih sukar bagi pelabur untuk menilai risiko mereka. Akhir sekali, menggunakan derivatif boleh membawa kepada peningkatan tahap leverage, yang boleh membesarkan kerugian sekiranya berlaku kemerosotan dalam pasaran.

Pengewangan Niaga Hadapan

Niaga hadapan ialah kontrak kewangan yang membenarkan individu atau syarikat membeli atau menjual aset pada harga yang telah ditetapkan pada tarikh hadapan. Kontrak ini sering digunakan dalam pasaran komoditi, seperti untuk produk pertanian atau tenaga, tetapi juga boleh digunakan untuk aset kewangan, seperti mata wang atau kadar faedah.

Niaga hadapan boleh diwangkan dengan menggunakannya sebagai satu bentuk pelaburan. Sebagai contoh, seseorang individu boleh membeli kontrak niaga hadapan untuk komoditi seperti gandum pada harga yang lebih rendah, menjangkakan harga akan meningkat pada masa hadapan. Sekiranya harga meningkat, individu tersebut boleh menjual kontrak pada harga yang lebih tinggi, yang menghasilkan keuntungan.

Selain itu, Anda juga boleh menggunakan niaga hadapan untuk tujuan lindung nilai. Sebagai contoh, syarikat yang sangat bergantung pada komoditi tertentu boleh membeli kontrak niaga hadapan untuk mengunci harga komoditi itu, melindungi mereka daripada kemungkinan turun naik harga.

Terdapat beberapa kebaikan untuk mengewangkan niaga hadapan. Pertama, mereka boleh menyediakan cara untuk individu dan syarikat mendapat keuntungan daripada turun naik harga. Selain itu, ia boleh digunakan sebagai satu bentuk pengurusan risiko, membolehkan syarikat mengunci harga dan melindungi diri mereka daripada perubahan harga.

Walau bagaimanapun, terdapat juga keburukan untuk mengewangkan niaga hadapan. Kontrak ini boleh menjadi rumit dan sukar difahami, menjadikannya pelaburan yang berisiko. Selain itu, individu atau syarikat mungkin kehilangan wang jika harga tidak bergerak ke arah yang dijangkakan. Oleh itu, adalah penting untuk menjalankan penyelidikan menyeluruh dan mempertimbangkan semua kemungkinan hasil sebelum melabur pada masa hadapan.

Pengewangan Stok

Saham merujuk kepada sejenis keselamatan kewangan yang mewakili bahagian pemilikan syarikat. Sebagai contoh, apabila syarikat memutuskan untuk mendedahkan kepada umum, ia akan menjual sebahagian daripada pemilikannya dalam bentuk saham, membolehkan individu dan institusi membeli saham.

Pengewangan saham merujuk kepada proses menukar stok kepada tunai. Ini boleh dilakukan melalui pelbagai kaedah seperti menjual saham di bursa saham, menggunakan saham sebagai cagaran untuk pinjaman, atau menyertai program pembelian balik.

Terdapat beberapa kebaikan untuk mengewangkan saham. Salah satu kelebihan utama ialah ia membolehkan individu dan institusi menukar pelaburan mereka dalam syarikat kepada tunai, yang kemudiannya boleh digunakan untuk pelaburan lain atau untuk membiayai perbelanjaan peribadi. Selain itu, mengewangkan saham boleh menjadi cara untuk syarikat mengumpul modal untuk pengembangan atau membayar hutang.

Walau bagaimanapun, terdapat juga beberapa potensi kelemahan untuk mengewangkan saham. Contohnya, jika syarikat mengalami masalah kewangan dan harga sahamnya rendah, individu dan institusi mungkin tidak dapat menjual saham mereka pada harga yang baik. Selain itu, jika sebilangan besar pemegang saham memutuskan untuk menjual saham mereka pada masa yang sama, ia boleh menyebabkan penurunan harga saham dan memberi kesan negatif kepada nilai keseluruhan syarikat.

Pengewangan Hartanah

Hartanah merujuk kepada pembelian, penjualan dan penyewaan tanah, bangunan dan hartanah. Ia termasuk hartanah kediaman, harta komersil dan hartanah perindustrian. Nilai hartanah ditentukan oleh faktor-faktor seperti lokasi, saiz, keadaan dan potensi pembangunan.

Pengewangan hartanah merujuk kepada proses menjana pendapatan daripada pelaburan hartanah. Ini boleh dilakukan dengan beberapa cara, antaranya:

• Menyewakan hartanah kepada penyewa: Ini adalah salah satu bentuk pengewangan hartanah yang paling biasa dan boleh menjana aliran pendapatan yang stabil untuk pemilik.
• Menjual hartanah: Pelabur hartanah sering membeli hartanah dengan niat untuk membalikkannya untuk mendapatkan keuntungan. Mereka juga mungkin memegang hartanah untuk penghargaan jangka panjang.
• Membangunkan hartanah: Pelabur boleh membeli tanah atau hartanah dengan niat untuk membangunkannya menjadi sesuatu yang lebih berharga, seperti membina rumah baharu atau menukar gudang lama menjadi pangsapuri.

Terdapat beberapa kebaikan dan keburukan untuk mengewangkan hartanah. Beberapa kelebihan seperti; hartanah boleh menjadi pelaburan yang menguntungkan, terutamanya jika hartanah tersebut terletak di kawasan yang diingini atau berpotensi untuk dibangunkan. Menyewakan hartanah boleh memberikan aliran pendapatan yang tetap kepada pemiliknya. Pelaburan hartanah selalunya disertakan dengan faedah cukai, seperti potongan untuk faedah gadai janji dan susut nilai.

Walau bagaimanapun, terdapat juga beberapa kelemahan untuk mengewangkan hartanah. Membeli dan memiliki harta datang dengan kos yang besar, termasuk gadai janji, cukai harta dan perbelanjaan penyelenggaraan. Jika hartanah tidak diduduki oleh penyewa, pemilik tidak akan menjana pendapatan daripadanya. Penyewa mungkin gagal membayar sewa atau merosakkan harta benda, yang membawa kepada kerugian kewangan bagi pemiliknya. Menguruskan hartanah dan berurusan dengan penyewa boleh memakan masa dan mungkin memerlukan banyak kerja.

Pengewangan Komoditi

Komoditi ialah asas, bahan mentah atau produk pertanian yang didagangkan secara pukal di pasaran seperti minyak, emas, gandum dan kapas. Mereka sering dianggap sebagai bahan binaan ekonomi global dan boleh memberi kesan yang besar terhadap nilai mata wang negara dan kestabilan ekonomi keseluruhan.

Pengewangan komoditi merujuk kepada proses menggunakan bahan asas ini sebagai bentuk mata wang atau instrumen kewangan. Ini boleh termasuk membeli dan menjual komoditi sebagai kontrak niaga hadapan, mewujudkan dana dagangan bursa (ETF) berdasarkan harga komoditi dan menggunakan komoditi sebagai cagaran untuk pinjaman atau pelaburan.

Salah satu kelebihan utama mengewangkan komoditi ialah ia boleh bertindak sebagai lindung nilai terhadap inflasi. Harga komoditi cenderung meningkat apabila kos sara hidup meningkat, menjadikannya aset berharga untuk dipegang semasa ketidaktentuan ekonomi. Selain itu, komoditi pengewangan boleh menyediakan kepelbagaian dalam portfolio, kerana harga komoditi yang berbeza mungkin tidak bergerak ke arah yang sama seperti harga saham atau bon.

Walau bagaimanapun, terdapat juga kelemahan untuk mengewangkan komoditi. Satu potensi kelemahan ialah harga komoditi boleh menjadi sangat tidak menentu, menjadikannya pelaburan berisiko. 

Pengewangan Cryptocurrency

Cryptocurrency, juga dikenali sebagai mata wang digital atau maya, ialah sejenis mata wang yang menggunakan teknik penyulitan untuk menjamin transaksi dan mengawal penciptaan unit baharu. Ia beroperasi secara bebas daripada bank pusat atau kerajaan, dan urus niaga direkodkan pada lejar digital terdesentralisasi yang dipanggil blockchain.

Terdapat beberapa cara mata wang kripto boleh diwangkan. Satu kaedah yang popular ialah melalui perlombongan, di mana individu atau kumpulan menggunakan komputer berkuasa untuk menyelesaikan persamaan matematik yang kompleks dan memperoleh unit mata wang baharu sebagai ganjaran. Kaedah lain ialah melalui pembelian dan penjualan di bursa mata wang kripto, di mana pengguna boleh membeli dan menjual pelbagai jenis mata wang digital untuk wang fiat atau mata wang kripto lain.

Mengewangkan mata wang kripto juga termasuk perniagaan dan pedagang yang menerimanya sebagai satu bentuk pembayaran, serta individu dan syarikat menggunakannya sebagai pelaburan.

Salah satu faedah utama mengewangkan mata wang kripto ialah potensinya untuk pulangan pelaburan yang tinggi. Selain itu, sifat terdesentralisasi mata wang kripto boleh memberikan peningkatan keselamatan dan privasi untuk transaksi.

Sebaliknya, ketidaktentuan harga mata wang kripto boleh menjadikannya pelaburan berisiko, dan kekurangan peraturan serta pengawasan boleh menyebabkan individu dan perniagaan terdedah kepada penipuan dan penggodaman. Terdapat juga risiko campur tangan kerajaan, yang berpotensi memberi kesan kepada nilai mata wang kripto.

• Bolehkah Saya Mempercayai Anda Untuk Mengewangkan Instrumen Kewangan?

Sebagai perniagaan, kami ingin memastikan wang kami berfungsi untuk kami dan bukan hanya melalui tangan kami. Kita perlu boleh mempercayai orang ramai dengannya, dan di situlah instrumen kewangan berperanan. 

Dengan alatan yang betul, anda boleh mengewangkan instrumen kewangan anda tanpa rasa takut seseorang mengambil kesempatan daripada anda atau menipu anda. Di situlah Syarikat Pinjaman Cepat Antarabangsa (FLCI) masuk. Kami akan uruskan segala-galanya untuk anda. Hubungi kami sekarang untuk pertanyaan anda.

• Bagaimanakah Pelabur Boleh Menggunakan Instrumen Kewangan Untuk Kelebihan Mereka? 

Sama ada anda seorang pelabur bersara, terdapat banyak cara untuk mendapat keuntungan daripada pasaran.

• Pertama, pelabur boleh menggunakan beberapa aset mereka untuk membeli saham yang membayar dividen. 

• Kedua, pelabur boleh menggunakan aset lain untuk meningkatkan pulangan mereka dengan melabur dalam pasaran. 

• Ketiga, pelabur boleh menggunakan sebahagian daripada dana persaraan mereka untuk membeli bon yang memberikan kadar pulangan yang lebih tinggi. Tetapi, cara terbaik untuk menggunakan instrumen kewangan adalah dengan membelinya pada masa yang sesuai. Ini bermakna pelabur mesti mempunyai idea yang baik tentang perkara yang mereka beli sebelum membelinya. Perkara yang sama berlaku untuk semua instrumen kewangan lain, seperti dana bersama dan ETF.

• Apakah Risiko Berkaitan Dengan Instrumen Kewangan Mengewangkan?

Mengewangkan instrumen kewangan boleh datang dengan pelbagai risiko yang perlu diketahui oleh perniagaan. Ini termasuk, tetapi tidak terhad kepada, yang berikut:

• Risiko kerugian: Apabila wang ditukar dengan bentuk keselamatan yang lain, ia boleh mengakibatkan kerugian. Ini boleh disebabkan oleh perbezaan nilai antara kedua-dua aset atau daripada mana-mana faktor lain.

• Risiko kehilangan jualan: Jika instrumen kewangan dijual, bakal pembeli mungkin tidak dapat menggunakan wang tersebut seperti yang dirancang. Ini boleh menyebabkan kerugian bagi perniagaan jika tidak ada cukup wang untuk menampung perbelanjaan dan membayar balik hutang.

• Risiko penipuan: Terdapat juga risiko yang berkaitan dengan mengewangkan instrumen kewangan. Ini boleh termasuk kemungkinan penipuan, di mana individu atau organisasi menyalahgunakan dana. Sebagai tambahan kepada risiko, faedah tertentu datang dengan mengewangkan instrumen kewangan ini. Ini termasuk peningkatan kecairan dan kos pentadbiran yang lebih rendah. Ini juga meningkatkan nilai instrumen kewangan.

• Bolehkah Anda Mengewangkan Bitcoin Sebagai Instrumen Kewangan?

Bitcoin ialah aset digital yang membolehkan anda membeli barangan dan perkhidmatan. Untuk mengewangkan bitcoin, anda mesti memikirkan cara mengubahnya menjadi instrumen kewangan. Terdapat beberapa cara untuk melakukan ini, tetapi cara yang paling biasa ialah menjual bitcoin yang anda peroleh kerana transaksi di tapak mata wang kripto. Satu lagi cara untuk mengewangkan bitcoin adalah dengan menyewakan ruang di tapak web seperti Airbnb atau Craigslist untuk tempoh tertentu. Akhir sekali, terdapat juga beberapa peluang pelaburan Bitcoin yang boleh anda temui dalam talian.

• Mengapa Bitcoin Menjadikan Instrumen Kewangan Lebih Cecair?

Bitcoin telah membenarkan orang ramai menerima wang tanpa membayar yuran atau faedah. Selalunya, proses menukar wang kepada Bitcoin dipanggil perlombongan. Penambang diberi ganjaran dengan Bitcoins untuk usaha mereka. Anda boleh menggunakan ganjaran ini untuk membeli item atau perkhidmatan yang ditawarkan pada rangkaian. Dengan Bitcoin, anda boleh mengesahkan transaksi dalam beberapa minit dan bukannya hari atau minggu.

• Kesimpulan

Pinjaman Cepat telah membincangkan pelbagai cara instrumen kewangan boleh diwangkan. Kami telah meneroka pilihan seperti berdagang dan melabur dalam saham, bon dan derivatif, serta kaedah alternatif seperti pinjaman rakan sebaya dan pendanaan ramai. Kami juga telah membincangkan risiko dan faedah yang berkaitan dengan setiap pilihan dan kepentingan penyelidikan yang betul dan usaha wajar sebelum membuat sebarang keputusan pelaburan.

Melihat ke arah masa depan, adalah jelas bahawa pengewangan instrumen kewangan menjadi semakin popular dan boleh diakses. Dengan peningkatan platform dan teknologi dalam talian, ia menjadi lebih mudah bagi pelabur dan pedagang untuk mengakses pasaran dan memanfaatkan peluang baharu. 

Bagi pelabur dan peniaga yang ingin mengewangkan instrumen kewangan mereka, kami mengesyorkan agar anda menghubungi kami dan kami akan mencari penyelesaian menyeluruh untuknya.